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FSMA:有银行向你提供诱人的储蓄计划吗?小心,骗子可能盗用了它的名

发布时间:2021-02-02 09:43源自:作者:网络阅读()

  最新资讯:联邦金融市场管理局(FSMA)最近收到了许多消费者的投诉,有公司冒用某些银行的名义,向他们介绍收益率极高的储蓄计划。然而,在这些诱人的优惠背后,是骗子们的唯一目的是窃取你的储蓄。

  其原理始终是一样的:受害者在没有采取任何主动的情况下,或者在网上填写了自己的联系方式后,就会被人通过电话或电子邮件与他们联系。他们会被提供储蓄计划,并被承诺回报率超过市场回报率,而且最常见的是有资本担保。但最终的结果还是一样:受害者发现自己无法追回自己的钱财!

  FSMA最近观察到,欺诈者冒用几家银行的名称欺骗消费者。FSMA已经收到了关于骗子使用以下名称的报告。

  劳埃德银行,使用以“@lbcmarkets.info”、“@lbpsecure.com ”和“@lseclient.com ”结尾的电子邮件地址。

  Revolut-Trade,使用以'@revolut-trade.com'结尾的电子邮件地址。

  巴克莱银行,使用以'@bb-client.info'结尾的电子邮件地址。

  骗子还可能盗用其他金融机构的名称。

  骗子会将希望接受优惠的消费者转到一个在线平台,让他们可以监控自己的投资进度。FSMA收到了某个网站的报告,该网站盗用伦敦证券交易所的名称和标志:www.lse-client.com。

  诈骗是如何开始的?

  骗子有不同的方式接近您。

  您可能会在对社交媒体或其他网站上标榜高利率的广告表示兴趣后,与他们接触。这些广告通常会检查您是否有 “投资资格”。在接下来的几天里,您会收到销售人员的电话,向您提供投资。想了解更多信息,您可以查阅我们2019年9月30日和2020年12月3日的警告。

  您也可能会在自己事先没有采取任何主动的情况下,被人通过电话(或电子邮件)与您联系。这种技术被称为 “冷电话”,被广泛用于投资欺诈。

  他们能提供什么?

  一旦第一次接触,骗子通常会通过电子邮件向您发送一份建议,然后是频繁的电话联系。

  这封看起来非常专业的电子邮件会总结出一份高收益的投资建议,详细的内容是一份多页的合同,通常标题为 “储蓄协议”或“主动储蓄账户”。

  举例来说,这些电子邮件经常被起草成如下内容。

  脚本总是一样的:他们用比传统储蓄账户提供的收益率高得多的收益率来引诱你。

  如何避免落入圈套?

  FSMA鼓励您遵循以下建议,以防止受骗。

  在FSMA的网站上进行测试,以确定你收到的报价是否是欺诈性的。

  警惕完全不成比例的回报承诺。凡是看起来好得不真实的回报,通常都是不真实的回报!

  不要不假思索地接受这些公司提供的信息。声称被授权提供金融服务的公司并不少见,但事实并非如此。请务必核实您所获得的信息(公司身份、国家等)。如果该公司位于欧盟以外,您还必须意识到在发生潜在纠纷时诉诸法律的困难。

  通过搜索FSMA网站上公布的名单,检查该公司是否拥有授权 - 检查您的供应商。也要警惕 “克隆公司”:那些冒充不同的合法公司的公司,尽管他们实际上与后者没有任何联系。仔细查看有关公司的电子邮件地址或联系信息,可能会对发现此类潜在的欺诈行为有所帮助。

  请参考FSMA网站、外国监管机构和IOSCO网站上发布的警告。检查向您提供金融服务的公司是否在警告中被提及。不仅要搜索有关公司的名称,还要搜索您被要求汇款的公司。

  在FSMA网站上,您可以通过提供的搜索功能进行搜索。此外,FSMA网站上公布的“在比利时非法经营的公司名单”中,包含了FSMA已经发布警告的所有“公司”。

  请注意:FSMA没有对某一公司发出警告,并不意味着该公司被授权提供金融服务。虽然FSMA力求确保及时发布警告,但完全有可能在比利时市场上非法经营的公司尚未引起FSMA的注意。此外,未经授权的公司会定期更换名称。

  警惕主动送上门的打电话/发邮件(冷电话),即投资者没有事先提出要求。这类电话往往是企图欺诈的迹象。

  警惕那些要求将钱汇入与接触您的公司或与您自己的居住地毫无关系的国家的银行账户。

  如果你不完全了解所提供的产品,千万不要投资于该产品。

  如果回报的支付是以额外的付款和/或缴税为条件的,那就更要怀疑了。这些额外的要求往往是欺诈的迹象。

  如果你对向你提供的金融服务是否合法有丝毫怀疑,请不要犹豫,直接使用消费者联系表与FSMA联系。同样,如果您遇到一家尚未被FSMA警告的可疑公司,请随时通知FSMA。

  如果您是欺诈行为的受害者,该怎么办?

  如果你认为自己是诈骗的受害者,请确保不要向你的联系人支付任何额外的金额。如果有人向您承诺以退款来换取最后的付款,您要特别小心,因为这是骗子经常使用的一种技巧,以获得额外的资金。

  此外,请立即联系当地警方进行投诉,并通过消费者联系表向FSMA提醒该骗局。

  FSMA强调,必须迅速提出投诉并提供充分的文件(有关公司、你转入的银行账户等)。

投资有风险,入市需谨慎

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