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脱欧倒计时 FCA呼吁金融服务企业准备就绪

发布时间:2020-12-30 09:31源自:作者:网络阅读()

  外汇天眼APP讯 : 英国脱欧过渡期于2020年12月31日晚上11点结束。此后,欧盟法律将不再适用于英国。对于许多金融服务企业而言,这将意味着对现有系统和服务的更改。FCA期望公司确保已评估对他们及其客户的影响,并已采取行动,以便为过渡期结束做好准备。

  作为FCA准备工作的一部分,FCA将对《金融服务注册簿》(Financial Services Register)进行更改。这是为了考虑到公司和资金的护照终止以及临时许可制度(TPR)的开始。要进行这些更改,从12月31日深夜到1月4日清晨将不提供该注册簿。

  可以在FCA网站上找到有关此信息的更多信息。

  FCA国际执行总监Nausicaa Delfas说:

  “只有一周的时间,企业应该采取一切必要步骤为过渡期的结束做准备。在FCA,我们一直与英国和欧洲的其他机构以及企业紧密合作,以确保客户受到保护并且市场运作良好。”

  准备工作

  过渡期结束后将无法再行使护照全。FCA与其他英国当局合作,引入了临时许可制度(TPR)。TPR将允许以EEA身份进入英国的基于EEA的公司在其当前许可的范围内在有限的时间内继续在英国运营,同时根据需要寻求FCA的完全授权。EEA公司通知FCA他们希望参加TPR的截止日期为2020年12月30日。

  如果基金经理在2020年12月30日通知窗口关闭之前已通知FCA,TPR将使各种EEA基金能够在有限的时间内继续在英国上市。

  此外,FCA和其他英国当局还引入了金融服务合同制度(FSCR)。这将使没有进入TPR的EEA护照公司能够有条不紊地结束其英国业务。

  当护照在过渡期结束时结束时,英国公司能否在欧洲经济区继续向客户提供服务的程度将取决于当地法律和当地监管机构的期望。FCA希望英国公司采取可采取的措施,以确保他们遵守这些当地法律和期望。FCA明确指出,无论企业身在何处,都需要以为其客户获得适当结果为指导来指导企业决策。

  公司还应该为即将生效的任何监管变化做好准备。为了帮助企业适应某些新规则,财政部赋予了FCA制定过渡条款的新权力,即临时过渡权力(TTP)。尽管FCA在广泛的基础上应用了TTP,但在一些关键的例外情况下,从过渡期结束起,企业将需要遵守变更后的要求。企业应检查这些对业务的影响。

  系统和运营变更

  FCA继续敦促企业为过渡期的结束做好充分的准备。尽管准备工作取得了很大进展,但FCA意识到公司在进行所需的系统和运营变更方面所面临的挑战。如果出现任何问题,FCA打算采取务实的态度,使公司可以证明他们已采取一切合理步骤进行准备。

  在此期间,FCA的重点将放在确保市场运作良好的战略目标上。在此期间,FCA将继续密切监视主要市场和相关的二级市场活动,包括市场参与者的任何不当行为,在此期间可能会出现一些市场波动。

  该监视将包括订单簿报告,可疑定单和交易报告,内部信息披露,价格变动监视以及净空头报告,FCA将使用其权力来请求信息并进行查询,以查询可能滥用或制造不良行为的地方。确定无序的市场。

  FCA呼吁发行人特别警惕确保内部信息保护和披露的程序,系统和控制措施得到满足,并呼吁市场参与者意识到FCA的重要侦探能力。

  客户

  对于英国客户,FCA制定了计划,以确保在过渡期结束时最大程度地减少对英国金融服务的任何干扰。但是,将会有一些变化。如果他们会受到上述任何变化的影响,则应与他们的公司联系客户。

  如果居住在欧洲经济区的客户的英国供应商在过渡期结束后无法继续以同样的方式在欧洲经济区运营,则可能会受到影响。许多英国提供商计划继续提供服务。例如,一些英国银行计划继续为欧洲经济区居民提供服务。如果银行不再能够在EEA中提供服务,则FCA希望他们能够给客户足够的通知,告知其计划关闭帐户。这将允许客户寻找替代的银行安排。

  在过渡期结束时,可能还会发生影响英国和欧洲经济区之间旅行的旅行保险产品的变化。可能会受到此影响的客户应访问FCA网站以获取信息,并可能希望事先与他们的旅行保险提供商联系。

  2020年12月31日之后,英国客户仍将能够在EEA中进行付款和现金提取,但这些可能更昂贵,可能需要更长的时间。从2021年1月1日起,银行和支付服务提供商还必须在英国和EEA之间进行支付时提供其他信息,其中包括付款人和收款人的姓名和地址。如果未提供此信息,则可能会中断付款。如果客户从帐户中将一笔重要的付款(特别是直接付款)从一家欧洲公司转出,则他们可能希望检查这些付款是否从2021年1月1日起正常进行。

  在过渡期结束时,对客户的某些财务保护也将发生变化。英国公司的英国客户将继续拥有与当前使用金融监察员服务和FSCS相同的访问权限。

  但是,对于根据TPR或FSCR在英国运营的EEA公司的英国客户,保护措施可能有所不同。EEA公司的客户还应该意识到,在进入这些临时制度之前,这些公司将不会受到英国监管机构的授权或评估。

  不确定FSCS或金融申诉专员服务是否涵盖的客户,应与金融服务提供商联系,以了解或了解有关TPR和FSCR的更多信息。

  建议客户立即与他们的金融服务提供商联系,以解决任何问题,并检查FCA的最新信息,该信息可从以下网址获得:fca.org.uk/consumers/how-brexit-could-affect-you。也可以从Money Advice Service获得信息。

  如需帮助,请访问FCA Brexit页面fca.org.uk/Brexit或致电0800 048 4255拨打专用电话服务热线。

投资有风险,入市需谨慎

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