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新西兰FMA发布财务咨询许可的标准条件

发布时间:2020-11-09 11:41源自:作者:网络阅读()

  最新资讯 : 在与行业广泛协商之后,新西兰金融监管机构(FMA)于今日发布了完整的金融咨询服务提供商许可证的最终标准条件,并确认了三类金融咨询服务。

  完整许可证的七个标准条件包括:记录保存,内部投诉流程,监管退货,外包,业务连续性和技术系统,持续的要求以及重大变更的通知。

  FMA考虑了行业对专业弥偿保险费用,可能为消费者带来的利益以及可获得的保障的反馈。专业赔偿保险的范围仍然是每个财务咨询提供者考虑其自身特殊情况的重要决定,因此,FMA决定不将专业赔偿保险作为标准条件。

  根据提议,确认了三种不同类型的财务建议提供者类别,名称从“ A,B和C”更改为“ 1、2和3”。这些类别意味着财务咨询提供者申请人可以申请最适合其情况的许可证,无论它们是唯一的顾问业务,聘请多名顾问或授权机构,还是拥有指定代表的业务。

  FMA市场参与总监John Botica表示,此次咨询会收到了业界的积极回应,其中有55份书面回应。“标准条件在为FMA许可的企业设定标准方面起着重要作用。磋商有助于确保标准条件适合目的,我们很高兴看到行业广泛支持它们。”

  FMA继续处理过渡许可证申请,直到新的财务咨询制度开始实施。鼓励仍打算申请过渡许可证的任何人在暑假前申请,以确保他们的申请可以在2021年3月15日之前得到处理。

  截至11月2日星期一,监管机构已批准1112个过渡许可证和420个授权机构,代表大约7753个财务顾问和7943个提名代表。

  关于过渡和完全许可

  l 从2021年3月15日新的财务咨询制度开始实施以来,向零售客户提供受管制的财务咨询的任何人都必须持有或根据财务咨询提供商许可进行经营。许可过程分为两个阶段:过渡阶段和完整阶段。

  l 建议提供者目前可以申请过渡许可,该许可从2021年3月15日开始生效,有效期最长为两年。

  l 完全许可的过程将在线进行,比过渡许可更为全面。

  l 从新的财务咨询制度开始(2021年3月15日)开始,FMA将开始接受正式许可申请。

  l 在新制度开始时没有过渡许可证的顾问将不得不停止向零售客户提供财务建议,直到他们获得正式许可证,除非他们由持有过渡许可证(或根据过渡许可证授权)的财务咨询提供商聘用。

  l 两年后,所有过渡许可证都将到期,财务建议提供者必须拥有正式许可证(或获得另一实体的正式许可证授权),才能继续为零售客户提供建议。

投资有风险,入市需谨慎

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