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外汇保证金的监管有哪些,怎么查询?

发布时间:2020-08-24 16:31源自:作者:网络阅读()

任何一个投资市场,如果没有监管,那肯定乱成一锅粥。在国内股票市场,中国的监管机构就是证监会。例如有人在淘宝上出售所谓“原始股”,立即就被叫停,这就是监管的力量。但因为我国大陆尚未开放外汇保证金交易,因此,我国大陆还设有机构对此进行正式的监管。

目前,世界上并未有一个监管机构可以监管全球的外汇保证金交易,每个监管机构只监管在其管辖范围内的注册机构。也就是说,所有的正规外汇经纪商必须先到某个国家的监管机构处注册(相当于自动送上门去接受监管),在这些监管机构确认其资质后,方可在该国或该地区开展业务。

主要发达国家/地区的外汇交易的监管机构如表1-1所示。

表1-1 主要发达国家/地区的外汇交易监管机构

了解这些非常之重要,因为投资者做外汇保证金交易时,最大的风险就是遇到一个根本无资质的外汇经纪商(也就是所谓的“黑平台”),那样很可能让投资者还未交易,钱财却已“肉包子打狗——有去无回”。因此,资金的安全、外汇经纪商的正规是开展外汇保证金交易的首要条件。

为了彻底防范此类风险,下面用详细步骤说明怎样在监管机构的网站上公开去验证经纪商的合法性。

一、美国

监管机构名称:美国全国期货协会(NATIONALFUTURESASSOCIATION,简称NFA)。其官方网站为http://www.nfa.futures.org/。

美国全国期货协会(NFA)其初始宗旨是树立期货及其他市场的道德规范,保护交易员和投资者的利益。在美国期货、外汇市场给客户提供交易服务的个人和公司都必须在美国商品期货交易委员会(CFTC)注册并成为NFA成员。现在,NFA约有4300个成员和50000名关联成员(NFA成员公司的代表)。NFA的主要职能在于为使NFA成员严格遵守联邦法律及CFTC制定的规则,实施严格管理。NFA也有自身的规则,用来监督经纪商对交易员和投资商的行为规范,使交易员和投资商免受欺骗。

如何在美国全国期货协会(NFA)上查监管?最终查询页面为http://www.nfa.futures.org/basicnet/

(1)打开NFA美国国家期货协会网站:http://www.nfa.futures.org/,如图1-1所示。

图1-1

(2)然后在NFA首页单击Broker/FirmInformation(BASIC)选项卡。成功调出BASIC(BackgroundAffiliationStatusInformationCenter(所受监管成员背景资料信息中心))页面,如图1-2所示。


图1-2

(3)在NFAID中输入监管号,比如美国百利金融集团有限公司(PeregrineFinancialGroup)的监管号为“0232217”,单击go,如图1-3所示。或者在Firmname中输入美国百利金融集团有限公司的英文名称PeregrineFinancialGroup,单击go,也可以。单击go后,如图1-4所示。

图1-3


图1-4

(4)在监管信息的页面中,注意3个关键点,一是公司的名称是否与该公司官网上公布的名称一致;二是NFAID是否与该公司官网上公布的名称一致;三是公司地址是否与官网上公布的公司地址一致,如图1-5所示。


图1-5

二、英国

英国金融服务管理局(FinancialServicesAuthority,FSA)。其官网为http://www.fsa.gov.uk/。

英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家,并且通过金融服务监管局(FSA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。中国银行在英国成立子行和中国国际银行,同样需要向英国金融服务监管局(FSA)递交申请,并在批准后允许其注册,开展业务。

整体来说,英国的监管机构有点符合“道家”的行为风范,监管极度松散。不建议投资者接受仅受英国金融服务管理局监管的外汇经纪商。因此,此处也不做过多的展开和说明。

了解英国监管法规与机构

于2013年4月金融行为监管局(FCA)已经取代了金融服务管理局(FSA),成为了英国保护和改善本国经济的金融监管机构。该机构专注于管控三个关键领域:商业行为、充分竞争、以及减少市场滥用行为。 FCA是由多个机构组成,它们各有自己的目标和责任,其中包括审慎监督管理局(PRA)和英国央行。 FCA的目的是使金融市场更有效。独立于英国政府运作,并通过纯收取管理费进行营运,FCA须向财政部、还有进一步的议会负责。 从结构来说,FCA有8个分部协同工作、实现目标,它的管理层是是FCA董事会,包括了执行董事和非执行董事。

相关的执法机构会迅速对违法行为作出回应,使得FCA能够公平地管理和监督。FCA监管超过50,000家在英国进行金融服务的公司。这些公司包括建筑协会、银行、保险公司、批发投资公司、抵押贷款和保险经纪公司、消费信贷、独家顾问、互助协会等。

在英国执行开展金融服务活动的任何公司或个人必须由FCA授权,除非享有豁免(委任代表或其他豁免),这是按照2000年金融服务与市场法(FSMA)第19条的规定。

FCA的目的是确保公司在其业务的核心保障的是客户的福祉和最佳利益。 FCA的三大主要目标都是为了帮助实现这一点:保护消费者、保护金融市场和促进市场竞争。

在您获得监管之后,FCA将继续与您的公司联系,以保持高标准规范的实施、避免采取规诫措施。检举潜在的不当行为并协助调查可以获得FCA的更多信任。 FCA旨在确保消费者能获得公平的交易,同时鼓励良性竞争,减少企业滥用市场工具。

FCA会衡量和评价自己的工作表现,不断致力于提高。他们开放且负责,在操作过程中会考虑好调控的原则。

我们的FCA服务是与英国本地律师公司合作,我们会对客户进行初步评估后给您相应在咨询信息,如果确认您可以申请FCA并有机会通过,我们才与英国 的合作律师公司共同与您进行三方的在线会议,律师会对您的运营建议和运营实力进行评估,确认下一步准备或是建议您准备后再行申请。

与新西兰不同,英国要求申请人必须进行本地运营,雇佣本地持牌照总监,并且月运营费用为2万到4万英磅。

英国FSCS:当英国金融服务商倒闭或无力支付客户赔偿金额的时候,客户可以获得相关的赔偿,这便是英国金融服务补偿计划(FSCS)。英国FSCS针对不同的产品提供不同的赔偿额度。

三、日本

日本金融厅(FinanciaServicesAgency,简称FSA)的设立是为确保日本金融系统的稳定,又同时是以保护存款人、保单持有人、有价证券等投资者利益及促进金融便利化为目的的。其官网为http://www.fsa.go.jp/。

在日本金融厅(FSA)查监管的步骤如下:

(1)打开金融庁官方网站:http://www.fsa.go.jp/。

(2)单击“金融机关情报”进入查询页面,如图1-6所示。


图1-6

(3)单击“免許・許可・登録を受けている業者一覧”(执照、许可证、接受监管等信息一览),如图1-7所示。


图1-7

(4)单击“金融商品引取業者”(金融商品交易公司)进行查询,该文件有PDF和Excel两种格式,但内容是一样的,依据投资者的习惯进行选择查询,如图1-8所示。

图1-8

(5)打开PDF版本或Excel版本的文件(见图1-9),用户可以按【Ctrl F】组合键进行搜索,查询所需要的外汇经纪商信息。

图1-9

接受日本金融厅(FSA)监管的经纪商举例:嘉盛集团。

四、澳大利亚

澳大利亚证券和投资委员会(AustralianSecuritiesandInvestmentCommission,ASIC)的官网为http://www.asic.gov.au/asic/asic.nsf。

在其官网的右下方,可以直接搜索到注册外汇经纪商的名称。若能搜索到,说明其应该是正规机构,若搜索不到,则需对其极度怀疑,如图1-10所示。


图1-10

目前在澳大利亚的中国人的人数也较多,除了在ASIC的官网上查相关外汇经纪商的注册信息外,还可以通过朋友到外汇经纪商的工商注册地去咨询,查询是否有该公司的工商登记信息。

五、如何查询外汇平台真假

下面就教大家分辨真假外汇平台的5种方法,以后在遇到任何项目推荐的时候,都可以套用这5点作为最基本的判断依据,以确保我们的资金安全性。

1.在岸监管

正规的外汇平台都是在岸监管的,还有一些是离岸监管和虚假监管的,具体怎么分辨呢,继续往下看。

在岸监管:注册地与工作地同属一个国家;监管机构与注册地同属一个国家;隔离账户与监管在一个国家;交易行为发生在监管国。这4个条件同时满足才是真正的在岸监管。

只有正规的在岸监管的全标券商才会在监管局有备案的并且公开的资金托管隔离账户,这是全球通用的行业标准和要求。所以,我们在选择时一定要选择正规的全标券商,资金安全才有保障。

离岸监管:离岸监管就是公司注册地、监管机构、交易行为等不在同一个国家,比如平台是在新加坡注册的,办公地在马来西亚,又说受英国的监管,这个就是典型的离岸监管。

离岸监管环境相对很宽松,如果把金融监管比作消防大队,如果你家在马来西亚起火了,远在英国的消防大队是很难救得了你的。所以,离岸监管的平台相对安全性比较低。

虚假监管:还有一种就是虚假监管,为了吸引投资者和突出自己的“正规性”,声称自己受权威机构监管,但并没有监管。这种其实作为投资者1分钟就可以解决这个问题,你去他宣称的监管机构官网去查询一下是否有该公司的监管信息,就可以一目了然。

2、隔离账户

正规的外汇券商都有隔离账户,意义就在于保护客户的资金安全。隔离账户只能用于客户的入金、提现、结算、提取,此账户受到监管机构严格监管,所有资金明细都在监控范围内。

隔离账户和外汇券商自身的运营资金完全分离,无论何种情况下,经纪商都无法动用隔离账户里的资金。即使发生无法预料的事情,比如经纪商破产,客户的资金也不参与清算的,隔离账户就是专款专用,只有你自己可以支配,这是外汇市场最基本的一个法律权益。

那我们现在知道了隔离账户重要性了,如何判断经纪商提供的隔离账户真实性呢?

方法一:查询隔离账户所在机构的官方网站,在官方网站查询隔离账户信息,核对与券商提供的隔离账户信息是否一致。

方法二:我们可以直接通过券商提供的隔离账户入金尝试,入金后显示外汇账户里已到账,就证实了这家券商隔离账户的真实性。

3、平台是否有正版的MT4交易软件

软件是交易的前提,如果连交易软件都是盗版的,那绝对是遇到假平台了。目前,国际上绝大多数经纪商使用的交易软件都是俄罗斯迈达克公司研发的MT4 MT5交易系统,为避免券商删改数据,这款软件只租不卖。

那怎么判断该软件是正版的呢?

方法一:在应用市场里下载一个MT4或MT5软件,然后用经纪商提供的账户登录,如果能登录,则证明该经纪商使用的是正版软件;

方法二:打开MT4工具栏里的MQ语言编辑器,点击帮助栏里的“关于”就能看到内核的真正版本,这个地方盗版商是无法更改的,如果版本低于4.0,就是盗版的,因为开发商迈达克权威声明所有低于4.0版本的均为盗版;

方法三:看软件的开发者,只要是迈达克公司研发的就是正版无疑。

方法四:可以直接去迈达克公司官网留言你现在的外汇公司使用的是不是正版授权的,公司会回复你。

4、出入金方式

入金方式一般为3种,电汇、第三方银联入金、对公账户和对私账户。

电汇:电汇即通过银行正规渠道购汇入金,这种方式可以说是最安全的一种方法,资金是直接汇入券商在第三方银行的监管隔离账户。但这种方法弊端在于入金手续费高,时间也长。每一笔汇款不论大小固定收80美金,还有金额*20%的手续费,如果入金1000美金,大概需要280美金费用(折合人民币1960),入金时间一般需要7-10工作日。

第三方银联入金:第三方银联入金方便快捷,从安全性来讲,如果选对了第三方银联入金平台,那么与前面讲的第一种银行购汇入金安全程度一样。银联入金必须通过开户券商公司的官方网站后台进行入金,如果不是这种入金流程资金就得不到保障,入金时也要注意收款方的名字,如果是个人就必须慎重考虑了。

对公和对私账户:这种方式就是直接转账到某个对公或者对私银行账号,再通过第三方入金,与第二种相比就多了一个程序。

出金:关于出金,不同的外汇平台出金方式可能不一样。行业规则是用于出金的银行卡必须是投资者本人的实名制银行卡,资金能够随进随出,因为跨境转账出入金一般在2-5个工作日完成。如果出入金在半个小时左右到账的,应该警惕。

5、交易真实性

交易真实性可以通过滑点、交割单等来进行验证。

滑点:滑点是下单的价格与实际成交价格存在较大差别的一种现象。外汇交易中滑点是不可避免的,主要出现在非农等大行情里,不过正规的券商一般有多个服务器来保证客户的正常交易。

如果一个平台经常出现滑点,或者断线时间较长,断线频繁等,这就需要警惕了。另外,如果一个平台交易环境超级好,从来不出现滑点,那平台一定是假的,只有假平台才做到如此完美。还有一种情况,如果经常出现有选择性的滑点,比如赚钱时出现滑点或卡盘,亏损时不会出现滑点,这个平台一般是人为操控的,这几种情况都要注意。

交割单:交割单可以证实外汇订单是由流动性提供商直接打单到外汇市场完成交易。在交割单上,可以清楚的看到MT4账户的单边交易明细,比如仓位、开单时间、开单方向、开单手数,开关单价格等,还可以看到最终与会员的交易单子撮合成交的对方流量商的交易明细,可以证实交易的真实性。

以上5个方法都是判断外汇平台真假的重要方法,还有几个简单的点也可以辅助帮我们判断:

1)资金自由进出:正规外汇平台不会封锁本金,想撤随时撤,自己登陆后台点撤离本金就可以。如果封锁本金,或本金不能全部撤离,或者撤离本金还需要给代理商写申请的就是假平台。

2)官网语言:目前国内还没完全开放外汇保证金业务,正规的外汇平台都在国外,官网一般是多国语言的。如果网站只有中文服务,那就是国内一些人搭的台子,专门针对大陆老百姓。

3)看公司服务器:打开MT4软件,搜索平台的一个服务器,看能搜出来多少,一般小平台只有一两个,大平台都在10个以上,这样可以简单了解平台有多大的客户量。就像旅游一样,公司用多少辆大巴车接送游客可以看出有多少游客,假如有10个人,也不会弄10辆车去接送对吧,服务器也是一样的道理。

以上就是关于外汇保证金监管和外汇平台真假的简单介绍,希望对大家有所帮助。

投资有风险,入市需谨慎

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