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外汇交易风险有哪些,风险控制技巧你又知道哪些?

发布时间:2020-08-24 16:31源自:作者:网络阅读()

相信大家都知道,在中国外汇交易是不受法律保护的。因为目前中国的外汇市场还没有开放。那这是否代表国内外汇交易就不合法呢?其实未必。FW融语财经的小编今天就来为为大家讲解一下, 国内外汇交易合法吗?外汇交易风险有哪些,风险控制技巧又有哪些?

首先要给各位普及一个概念,我们目前所说的外汇交易通常都是指外汇保证金交易。那么目前在国内,国家没有明确禁止外汇交易,但也没有出台相关法律保护。意思也就是说,国家没有明确禁止进行外汇交易,也没有正规的外汇监管,所以外汇交易者的资金也不受保护。但不代表国内外汇交易不合法。

所以说国内的投资者是可以进行外汇交易的。但由于国内外汇交易公司几乎不受国家监管,且国内外汇交易也不受国家法律保护。因此,交易者如果想在国内进行外汇交易,只能选择一个国外靠谱的外汇交易商。 选择了靠谱的外汇交易商,首先我们就要了解外汇交易的风险有哪些?作为一名外汇交易者,应该了解这些风险,以及如何监控这些风险。

今天,就和大家一起回顾与外汇市场相关的一些外汇交易风险,并提供一些关于如何尽可能减少这些风险的交易提示。

一、外汇交易风险有哪些?

1、保证金风险

外汇杠杆最大的作用就是帮助投资人通过杠杆的作用将自己的保证金放大,操作更多的资金来获取更多的收益。但是外汇经纪商也有自己的风控体系,如果交易者一直不平仓,当发生亏损时,可用保证金越来越低,就会发生保证金追缴,如果没有追缴,很可能会发生爆仓。

杠杆是一把双刃剑。在相同的仓位下,杠杆越大,保证金占用就越小,可用保证金就越多,能抵抗的风险点数就越大。即相同资金下,能建立的头寸就越大。这让交易者很容易滋生欲望和贪欲,从而忽略资金管理和仓位控制,去进行重仓交易或满仓交易。那么微小的价格波动就可能导致追加保证金,从而使投资者支付更多保证金。在波动的市场条件下,过度使用杠杆将导致亏损超过初始投资。

2、政治风险

政治和经济风险是交易者需要重视的风险之一。经济和政治因素可能会改变特定国家的投资环境,这可能会给外汇交易者带来风险。在选举期间,一个国家可能会出现政治不稳定的时刻(例如虚假投票、腐败或者丑闻,甚至可能引发其他事件,如抗议或罢工),这通常会导致该国汇率波动加剧。当一个国家发生政府更替时,由于新的政治环境,该国居民的意识形态也可能发生变化。并且政党的变化也可能会实行新的货币和财政政策。

交易者可以利用经济日历可跟踪重要新闻事件发生的时间,以便更好地规划和制定交易策略。此外,大多数外汇经纪商提供新闻,交易者可以跟踪可能影响交易头寸的时事和新闻。

3、汇率风险

最简单的汇率风险是货币价值动态变化带来的风险敞口,特别是贬值风险。当一个国家故意调整本国货币相对于另一国货币的汇率时,货币贬值就会发生。

货币贬值是采用固定汇率的国家会使用的货币政策工具。货币贬值是由发行货币的政府决定的。一国货币贬值的主要原因之一是防止贸易不平衡。当一个国家货币贬值时,该国出口品价格相对下跌,从而使该国出口在全球开放市场上更具竞争力。如果一国货币贬值,该国可能不得不提高利率来控制通货膨胀。

此外,与一国货币贬值相关的另一重大外汇风险就是心理上的。货币贬值可以被看作是经济疲软的一个信号,可能会危及一个国家的信誉。有时候,贬值可能会导致其他国家货币贬值以应付邻国货币贬值的多米诺骨牌效应。这种情况只会加剧全球市场的经济问题。

4、利率风险

根据经济学基本原理,如果一国的利率提高,其货币将升值,因为货币越强劲,提供的回报就越高,该国的资产将吸引投资流入。与之相反,如果利率下降,投资者开始撤出投资,该国货币将贬值。

值得注意的是,一个国家的利率和汇率往往是息息相关的。通过仔细监测利率变化,你会发现,很多时候,大型机构都把注意力集中在利差交易。一般来说,较高收益率的货币对会有更大的需求。

5、信用风险

信用风险是指特定交易的交易商或者经纪商无力支付的风险,这可能是因为一方违约或破产。在外汇交易中,没有交易所或者清算所做保证。在市场剧烈波动的情况下,经纪商可能无法或者拒绝遵守合约。信用风险管理的目标就是缓解这些风险。当交易者交易时,应该详细了解外汇经纪商规则和规定。外汇经纪商是否保持适当的储备金,以防发生状况来弥补交易者的损失。

6、操作风险

与外汇交易相关的另一种风险是操作风险。操作风险发生在涉及外汇经纪商内部流程,系统和人员。通常情况下,操作风险和管理是并行的。例如,当外汇经纪商拥有强大的管理团队时,操作风险的程度就会降低。相反,如果经纪商的管理不足时,操作风险就会增加。

作为一名外汇交易者,要确定所面临的操作风险并不容易,但是可以通过研究和评估外汇经纪商的运营,来尽可能降低操作风险。

7、经纪商风险

在国内,外汇交易需要通过外汇经纪商的平台来进行操作。因此必须事先做好功课并找到有信誉的外汇经纪商。一些外汇经纪商并不受监管,那么交易者的资金安全就得不到保障。一部分大型的外汇经纪商都是受主流监管机构监管的,也有一些较小的外汇经纪商选择离岸监管机构监管。

一些外汇经纪商选择离岸监管经营业务的一个原因是,经纪商可以显着降低整体经营成本。因为获得和维持监管许可证的成本可能是很高昂的。此外,由监管机构制定的资本要求可能为许多无法筹集必要资本的经纪商制造了一个进入壁垒。

一般来说,最好选择主流外汇监管机构监管的外汇经纪商合作。下表列举了几个世界主流的外汇监管机构。

美国:商品期货交易委员会(CFTC),全国期货协会(NFA)

英国:金融服务监管局(FCA)

澳大利亚:澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)

新西兰:金融服务企业(FSP)

加拿大:投资行业监管组织(IIROC)

香港:香港证监会(FSC)

新加坡:新加坡金融监管局(MAS)

日本:金融金融厅(FSA)

8、欺诈风险

作为外汇交易者需要了解的一类风险就是欺诈风险。在外汇保证金交易的早期,欺诈行为在外汇行业甚为猖獗。近年来,随着全球金融监管趋严,在剔除不道德经纪商方面也取得了重大进展。

为了减少与不道德经纪商合作的机会,交易者应该对想要合作的外汇经纪商做好尽调。

二、外汇交易风险控制技巧

关于投资风险的理论很多,对于投资风险的分类更多。本书将风险简单地分为操作风险、心理行为风险和市场风险三类。操作风险指投资者因知识缺乏或反应不及时造成损失的可能;心理行为风险指投资者不成熟的投资心理或投资行为带来的风险,这在上一节中有较为详细的论述。这两类风险是应该尽量杜绝的。

至于市场风险,主要指外汇汇率波动的不确定性。应该明确的是,外汇投资就是通过承担不确定性来获利的,完全杜绝市场风险就意味着丧失获利的可能。所以,对于市场风险我们要做的是:将风险控制在可以承受的范围内;或者是避免不必要的风险。风险控制的主要技巧如下:

1、止损

这是非常重要的控制技巧,市场上有一个有用而简单的交易法则称为“鳄鱼原则”(AlligatorPrinciple):猎物愈试图挣扎,鳄鱼的收获愈多。假定一只鳄鱼咬住你的脚等待你挣扎。如果你用手臂试图拉出你的脚,则它的嘴巴便会同时咬你的脚与手臂。你愈挣扎,便陷得越深。所以,万一鳄鱼咬住你的脚,务必记住:你生存的唯一机会便是牺牲一只脚。若以市场的语言表达,这项原则就是:止损。

其实,不论是股市、汇市、期权交易,“止损”的重要意义都是相似的。所谓善战不败、善败不亡,“止损”就是不亡之道,它能使你不伤元气地活下去,并化被动为主动,不断寻找新热点。恰当地设定止损位是需要丰富的经验和技巧的,可谓经验与技巧的艺术性结合。新手难免错陋百出,但同样可在错误中学习。无论何种状况下,止损的最大原则是止损应在投资者可以承受的风险能力范围内,超出将无任何意义。

止损方法有以下两类:

①正规止损

是当买入或持有的理由和条件消失了,这时即使处于亏损状态,也要立即卖出。正规止损方法完全根据当初买入的理由和条件而定,由于每个人每次买入的理由和条件千差万别,因此正规止损方法也不能一概而论。主要包括:

●在重要支持或阻力位被突破后止损,重要的阻力或支持位置有以下几种:价格较长时间停留的密集成交区;较长时间范围内的价格高点或低点;趋势线、黄金分割或均线系统等等提供的位置;

●时间上止损,如参考的是分时图、进行的是短线交易,但几天过后仍未出现预期的行情,判断有误应考虑止损;

●基本面发生变化,如一国货币政策发生重大变化、发生重要的政治军事事件等。

②亏损度止损

操作要点是,设立进场部位的资金最大亏损额度,一般为所占用资金的百分比,也可以是所占用资金的绝对数额。一旦达到亏损额度,无论是何价位应立即止损离场。使用这种止损方法,必须注意以下两点:

●不同的品种或者不同的操作时间段要采用不同的止损额度;

●设立的止损额度必须在市场中得到概率的验证。如在外汇市场,各种货币每天平均波幅都有不同,日元、英镑镑等较大和走动较快的货币,止损可以设大一点,如50—100点;欧元、澳元和加元,平均波幅没那么大,可能30—50点止损已经足够;英镑兑日元交叉盘,平均波幅可达150点,止损可能要设80—120点才够用。

2、收益—风险比

对于每一笔交易,我们都要确定其利润目标(收益),以及可能出现的损失(风险),只有二者之比大于3∶1时,即获利的潜力至少三倍于可能的损失,这笔交易才值得做。

3、切勿过量交易

要成为成功投资者,其中一项原则是随时保持一定比例的富裕资金以应付价位的波动。无论是外汇实盘、保证金交易,还是外汇期权交易,经常投入全部的资金并不是一个好的现象。另外,更可怕的情况是:连续不断地交易,以至于一天不交易就不舒服,这种状态不但成功率低(因为资金都用来交手续费了),而且极易影响投资者自身的判断能力,打乱中长期的投资计划。

以上就是关于外汇有哪些风险的简单介绍,希望对大家有所帮助。

投资有风险,入市需谨慎

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